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反金融诈骗黑客(反洗钱反金融诈骗)

本文导读目录:

哪些黑客行为属于犯罪和非犯罪

黑客的违法犯罪行为改变了传统的犯罪模式 ,其行为类型涉及计算机网络系统 ,删除、修改、增加计算机数据、拒绝服务攻击、传播计算机病毒等方面。:(一 )侵入计算机网络系统这是指黑客在未经授权(或超越授权范围) 的情况下, 故意进入任何计算机系统(二) 删除、修改、增加计算机数据所谓数据是指计算机处理的信息, 它包括已经数值化的信息, 也包括文、图、声、像等非数值化的信息(三) 拒绝服务攻击这是一种破坏性的攻击, 即一个用户在很短的时间内得到大量的电子邮件, 使用户无法完成正常的工作

(四) 盗用网上服务盗用网上服务是指以无偿使用为目的, 不经电信部门许可私自入网或者以秘密手段使用合法用户网络帐户的行为网络服务。(五) 利用计算机网络进行财产犯罪“哪儿有获利的机会, 哪里就一定有试图在非法获利的罪犯。

(六) 传播计算机病毒

黑客经济犯罪

关于通缉:通缉对象首先要求犯罪嫌疑人身份明确。所以请先像有关部门报案(盗窃罪、职务侵占罪归公安机关管辖,贪污罪归检察院管辖)。

因为你说的案情不清楚,所以我只能分情况来讨论。

根据我过刑法第二百八十七条 利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的,依照本法有关规定定罪处罚。你公司职员可能犯贪污罪、职务侵占罪、盗窃罪等三种,要视具体情况而定。

1.盗窃的情形。

如果贵公司职工在拿钱是未利用职务之便(即指利用自己主管、管理、经营、经手单位财物的便利条件),那么他们的行为构成盗窃罪。根据刑法司法解释犯本罪,情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产,情节特别严重,是指数额特别巨大或者其他特别严重情节。所谓“数额特别巨大”,根据《解释》是指个人盗窃公私财物价值人民币3万元至10万元以上。所以这种情形不会被判死刑。

2.职务侵占的情形。

如果贵公司职员利用了职务之便,那么便构成职务侵占罪,黑客与贵公司职员属于职务侵占的共犯。量刑:从法条上可见,职务侵占罪在数额上,没有作出明确的规定。而参照最高人民法院颁布的解释,在数额较大上规定了"5000-20000元"的选择幅度,在数额巨大上,把10万元作为数额巨大的起点,而且各地区不同,具体的数额还会有差异。发达区数额较大的就是10万左右, 一般为2-3年有期徒刑.

3.如果贵公司是国有企业且贵公司职员犯罪利用了职务之便,那么黑客与贵公司属于贪污罪共犯。量刑:个人贪污数额在五万元以上不满十万元的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产;情节特别严重的,处无期徒刑,并处没收财产。

关于三楼的答案:李俊所犯是刑法第二百八十六条--罪名破坏计算机信息系统,虽然楼主说的也是利用计算机犯罪,但完全不是一个概念。

人工智能是如何应用于金融反欺/诈领/域的?具体技/术和场景如何?

一、什么是消费金融行业的反欺诈?

说起“反欺诈”,放在三年前提起或许还有很多人感到陌生,这种主要面向企业级的应用,通常深藏在银行、保险等金融行业的内部系统中,亦或者是各大互联网公司安全系统中,说起来总带着几分神秘感。

近些年,随着“互联网 金融”的迅速壮大,诞生出不少第三方公司,专门为金融机构提供风控和反欺诈服务, “反欺诈系统”这才在金融科技圈流传开来。

其实纵观整个金融服务业,尤其是借贷业,大家都面临着两种相同的风险:欺诈风险和信用风险。欺诈风险,主要指的是借贷申请人没有还款意愿;信用风险,主要指的是借贷申请人没有还款能力。在我国,放贷机构所承受的欺诈风险远超过信用风险。

对于这种情况,Maxent(猛犸反欺诈)的创始人张克曾说过:"金融是一个'刀口舔血'的行业,风控是生命线。没有好的风控,金融机构很难生存下去。所以,金融业反欺诈的风控需求一直很强劲。"

二、数据 技术能否满足反欺诈系统?

面对形形色色的欺诈份子和欺诈手段,如何解决欺诈风险,成为众多借贷公司的头号问题。反欺诈作为一个业务,流程包括三个步骤:

1、检测(Detect)。 从技术层面来看,利用算法,自动检测异常,从数据层面来看,建立黑名单,及时发现风险;

2、响应(Response)。对异常行为采取阻断一次交易、拉黑或者其他方式;

3、预防(Prevention)。将异常行为收录入黑名单等,固化成规则,如果下次再有行为触碰到规则,系统会进行预设的响应。

举一个例子,银行的反欺诈方法是建立基于专家经验的规则体系,其运作模式是:将遇到的每一次欺诈的行为特点记录下来形成“规则”,下次再遇到此类行为规则体系会自动做出人工介入或拉黑的响应。

但是,通过黑名单进行反欺诈检测会随着时间的推移失效,失效的速度可能会很快。因为黑名单的记录是基于之前发生的欺诈行为数据,欺诈份子的手段和技术不断迭代更新时,并没有一种有效的途径去预测或预防下一次将会发生怎样的欺诈行为。

消费信贷的普遍特点是小额、分散,互联网消费信贷还具有高并发特点,单单使用传统的专家规则体系是很难对抗互联网消费信贷中的欺诈的,整个行业都在等待一种新的技术跟专家规则体系协同作战,这时,有人提到了人工智能。

三、人工智能与反欺诈

说起人工智能,美国政府曾发布过一份报告(美国总统行政办公室和白宫科技政策办公室,《为人工智能的未来做好准备(Preparing for the Future of Artificial Intelligence)》)做出解释,“一些人将人工智能宽泛地定义为一种先进的计算机化系统,能够表现出普遍认为需要智能才能有的行为。其他人则将人工智能定义为一个不管在真实环境下遭遇何种情况,都能合理解决复杂问题或者采取合理行动以达成目标的系统。”简单来说,人工智能让机器更加智能,使机器能够最大化自身的价值。

人工智能最重要的技术手段之一,就是机器学习。我们很容易联想到前段时间谷歌AlphaGo大胜围棋名家李世石的事情,这件事充分展现了大数据云时代机器学习的强大实力,机器学习也是人工智能近期取得的很多进展和商业应用的基础。

机器学习在反欺诈运用上同样十分流行,Forrester在其2015年的欺骗报告中曾指出,机器学习是一项阻止欺骗的发生,同时能保证快速决定的机制。如果说专家系统旨在模仿人类专家遵循的规则,识别拉黑曾经发生过欺诈行为,那么人工智能中的机器学习则依靠统计学方式自行寻找能够在实践中发挥功效的决策流程,分析大数据,进而预测用户行为。

国外已有科技人士对人工智能领域表示了高度关注,谷歌CEO桑达尔·皮查伊表示:“机器学习是一项颠覆性的核心技术,它促使我们重新思考我们做一切事情的方式。我们将这项技术应用于我们的所有产品,包括搜索、广告、YouTube或者Google Play。我们还处于发展初期,但你们终会看到我们将机器学习系统应用到所有领域。”

国内,金融科技公司京东金融也在投身于这场科技浪潮,以它为例,来看看人工智能在消费金融领域是如何实现反欺诈的。

四、从京东金融看人工智能的反欺诈实践

京东消费金融目前有两大核心模型体系,既有专家规则体系,又应用了人工智能,两大模型体系中与反欺诈直接相关的是“司南”和“天盾系统”:

1、数据驱动的模型体系——“四大发明”

2、技术驱动的风控体系——“四重天”

△来源:零壹财经

天盾系统应用了人工智能,是白条账户的风控安全大脑。主要用途是预测用户是否有欺诈风险,对账户进行分析来给予不同等级的防范处理。

天盾系统借鉴了交易监控系统的经验,针对注册、登录、激活、支付、修改信息等全流程,基于账户历史行为模式、账户关系网络、当前操作行为和设备环境,评估账户安全等级、环境安全等级、行为安全等级,防范账户被盗、撞库(指黑客通过收集互联网已泄露的用户和密码信息,生成对应的字典表,尝试批量登陆其他网站后,得到一系列可以登录的用户账户)、恶意攻击等风险,实现全流程风险监控,形成反欺诈网络,极大地增加了恶意用户作案成本。

京东金融既有内部生态体系产生的数据,也有不断扩充的外部数据,覆盖面广、维度多、实时更新,这为人工智能反欺诈奠定了强有力的基础。通过自动化风控系统,实现全流程风险监控,欺诈恶意份子作案成本不断提高。目前,京东金融风控系统累计拦截疑似欺诈申请数十万起,拦截高风险订单数亿元。

五、人工智能反欺诈的未来

人工智能将不断加强金融领域的智能化和反欺诈,通过人工智能技术反欺诈,将是未来发展的大趋势:

首先,欺诈者的行为在某些维度上与非欺诈者一定是有差异的,一个人如果伪造一部分信息,尚且比较容易,但是要伪造全部信息,一来十分非常困难,二来成本非常高。通过技术,将这种异样捕捉起来,进而识别用户的真正意图;

其次,商业市场变化很大,银行等大型机构仅仅利用自身的反欺诈团队人手和技术,专业水平有限,很难跟上外部变化,必定需要专业的第三方服务;

最后,反欺诈并不是单一的技术,它具有多元化的特点,市场上很难出现一家机构能将所有技术都做得很精,举一个例子:美国一家大型银行平均会使用30家反欺诈机构的技术,而电商平均会采用7家反欺诈机构的技术。大量的市场需求,促进反欺诈更进一步的发展。

可以大胆预测,未来,会有更多的金融科技公司将把在消费金融服务的数据、机器学习等实践经验对外输出,促进人工智能在反欺诈领域的应用。而这,就是柠檬一直在做的事,致力于提供消费金融领域大数据风控技术和综合解决方案,为金融企业提供个性化和产品化的大数据风控解决方案,通过资源整合,让金融机构提升风控效率、降低风控成本。

我遇到布尔金融诈骗,被骗啦1万块,我们合肥不接受报案,怎么办

公安局没有权利不接受群众报案。如果不接受你可以向当地政法委举报。

黑客行为触犯了什么法律

黑客行为触犯了刑法,黑客应该都不陌生,黑客实际上就是专门攻击计算机信息系统的,这些黑客对计算机的各种操作都非常的熟悉。普通民众,公司,甚至于国家,在日常的生活及发展过程当中都已经离不开计算机。严厉惩治黑客攻击的这种行为,是世界各国都高度关注的问题。

法律分析

黑客是否犯法,要依据黑客的行为是不是犯罪行为而定,如果对计算机系统进行恶意攻击的,破坏计算机系统的,就有可能构成犯罪。本罪的构成要件是:

第一,侵犯的客体,是计算机信息系统的正常运行秩序。

第二,在客观方面,表现为:一是实施了下列3种行为中的一种或者多种:违反国家规定,对计算机信息系统功能进行删除、修改、增加、干扰;或者对计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改、增加的操作;或者故意制作、传播计算机病毒的破坏性程序。二是造成了计算机系统不能正常运行,后果严重的危害结果。

第三,本罪的主体是一般主体。

第四,主观方面是故意。

黑客是计算机专业中的一群特殊的群体,很多“黑客”通过病毒入侵、攻击电脑系统和摧毁信息等手段,专门从事网络诈骗、窃取政府、企业和个人信息,甚至进行恐怖主义等破坏性活动。

法律依据

《中华人民共和国刑法》 第二百八十六条 违反国家规定,对计算机信息系统功能进行删除、修改、增加、干扰,造成计算机信息系统不能正常运行,后果严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役;后果特别严重的,处五年以上有期徒刑。违反国家规定,对计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改、增加的操作,后果严重的,依照前款的规定处罚。故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序,影响计算机系统正常运行,后果严重的,依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。第二百八十六条之一网络服务提供者不履行法律、行政法规规定的信息网络安全管理义务,经监管部门责令采取改正措施而拒不改正,有下列情形之一的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金:(一)致使违法信息大量传播的;(二)致使用户信息泄露,造成严重后果的;(三)致使刑事案件证据灭失,情节严重的;(四)有其他严重情节的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

  • 评论列表:
  •  酒奴棕眸
     发布于 2022-05-29 23:06:10  回复该评论
  • 法用户网络帐户的行为网络服务。(五) 利用计算机网络进行财产犯罪“哪儿有获利的机会, 哪里就一定有试图在非法获利的罪犯。(六) 传播计算机病毒黑客经济犯罪关于通缉:通
  •  竹祭聊慰
     发布于 2022-05-30 08:19:49  回复该评论
  • 重后果的;(三)致使刑事案件证据灭失,情节严重的;(四)有其他严重情节的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
  •  纵遇稚然
     发布于 2022-05-30 07:19:31  回复该评论
  • 的欺骗报告中曾指出,机器学习是一项阻止欺骗的发生,同时能保证快速决定的机制。如果说专家系统旨在模仿人类专家遵循的规则,识别拉黑曾经发生过欺诈行为,那么人工智能中的机器学习则依靠统计学方式自行寻找能够在实践中发挥功效的决策流程,分析大数据,进而预测用户行为。国外已有科技人士

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