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银行存现金多少会被监管
个人账户:我们的个人银行账户中当日单笔或者累计交易达到人民币5万元以上(含5万元)或者外币等值1万美元以上(含1万美元)就会被监管。
企业账户:企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多，一天的现金交易额20万元或者以上，转账超过200万，就会被列为监管的对象。
拓展资料:
1、尽管用支付宝存钱很方便，但是对于没有使用智能手机或者不放心这些软件的人来说，把它放在银行里更能让他们有安全感。毕竟，在人们心中，银行是最安全的地方，不用担心被黑客攻击。 按道理讲，为了吸引更多的人将钱存在银行，应该存款越多，利息也就越高。然而，我国监管层对金融机构资金交易的监管可谓越来越严格。归根结底，现在很多金融犯罪都是依靠金融机构进行“洗钱”。因此，现在我们国家的银行在吸引用户进行储蓄的同时，也在加大力度来了解和控制居民储蓄取款的来源。
2、在当今金融市场飞速发展的今天，中央银行也开始加强对个人存款的“监控”。现在，一些城市的大额现金管理已经开始试点，正式全面推行实施也只是时间问题。 据中国人民银行发布的通知，浙江、河北、深圳三省已经作为试点，对大笔现金进行管理，此后将会对存款、取款进行“控制”。据通报，三地设定50万元为对公账户启动金额，对私账户启动金额浙江省、河北省、深圳市分别是30万、10万、20万元。
3、在这些地点，一旦超过了规定的金额，不管是存钱还是取钱，都需要事先与银行预约，主动地进行相关的“调查”，比如登记个人信息，说明取款的用途或存款来源。 如果你是一个需要经常到银行取钱的人，不要以为这不重要，那么你应该了解这项政策。但是现在，了解这项政策的人只限于河北、浙江、深圳的居民。因为这项政策要先在这三个地区试点，试点结束后，总结经验，逐步推广到全国。
假如黑客能每个月从一亿张银行卡中取一分钱，你觉得可以不被发现吗？
很多人都知道黑客的技术非常的厉害，能够从银行卡中取钱，如果黑客每个月从1亿张银行卡中取出一分钱，这样可以不被发现吗？我认为肯定是不行的。一方面这样的技术会留下痕迹，另外一方面，长此以往肯定会被发现，接下来跟大家具体说明。1、取钱的时候会留下痕迹，所以会被发现。
一些人认为黑客的技术非常厉害，但是如果取的钱非常多，就会被主人发现，所以就取不了了，所以黑客如果只从银行卡中取一分钱，但是从一张银行卡中取一分钱加在一起，也是一笔不小的数目，这种想法实在太过天真，因为银行卡中任何资金的流入和流出都会有记录，所以这些都是会留下痕迹的，当这些钱汇到一个账户里面，自然也就暴露了黑客的身份，所以肯定会被发现。2、时间越长越容易被发现。
一般黑客作案都不会一直做，假如一个黑客的技术非常强大，真的在某一个时间段从一张银行卡中取走了一分钱，而且没有被发现，他也不会选择每个月都这么做，之前，可能有些人损失的比较少，所以就算了并没有太在意，但是如果这个黑客每个月都做，迟早会被人们发现的，俗话说常在河边走，哪能不湿鞋，也就是这个意思，因此如果黑客每个月都从一张银行卡中取出一分钱，不可能不被发现。总而言之，我认为黑客想每个月从一亿张张银行卡中取走一分钱是不现实的，一定会被发现，首先任何转账记录都会有显示，也会有出去的源头，所以能够查到，另外一方面如果每个月都这么做，刚开始即使没有被发现，后面也一定会被发现，所以这个黑客这么做肯定会被发现。
银行账户被黑客攻击,银行为什么要14个工作日来处理账户安全？
一种必要手段，侦查黑客的同时也是在审查你的账户。在没有查明之前属于暂冻账户。
账户安全涉及到多方面，其中有资金安全，个人信息泄露。
什么样的银行账户会被大数据监控
您好，很高兴为您解答！
银行是不会出现这种情况的。
1、对突发大额交易进行监控。
我们使用移动支付等。每一笔小额资金流向银行，一目了然。如果突然有大笔交易，银行会认出来。个别银行突然一次消费超过10万元时，会打电话咨询。首先我会问这个操作是不是我自己操作的，这笔钱的具体用途是什么？有些人甚至会问自己一系列的问题，比如从事什么工作、收入来源等等。如果一些人的消费经常达到这个限度，银行肯定不会干预，而只是针对一些突然的异常消费。有的银行还会打电话核实10万元以上的个人转账，然后工作人员会判断这笔钱是否有问题，从而完成相应的操作。所以我们去银行的时候，无论是取款5万元以上，还是转账20万元以上，都需要提前预约。此类提前预约将报告给国家反洗钱中心。很多人都觉得麻烦。为什么银行这么难服务？存钱的时候，他想存多少就存多少。他一次可以存入100万和1000万。为什么他提现5万多要提前预约，转20万多要预约？是不是很尴尬？你不想人家拿钱吗？事实上，他们都误解了银行。这个要求不是银行不希望存款人取钱，而是央行的要求。在我们的现实生活中，也有一些银行。有些人为了方便客户，可以天天取钱。个人转账50000元以上没有限额。事实上，这些银行并没有严格按照央行的要求。
2、大量资金转账到陌生账户，频繁转账。
对于我们普通员工来说，月收入基本不差。另外，消费等，银行的流水一般是正常的，但是一旦出现频繁的转账或者突然出现大量奇怪的账户转账，就会被银行监控。其实我们很容易理解，大额转账是有银行监管的，主要是为了防止你被别人骗。有频繁的异常转账，可能是银行认为你涉嫌洗钱。对我们每个人来说，每个月都有稳定的工资，哪怕摆摊，天天买菜，坐公交地铁。银行的监管系统会记录每日收支记录。这样，一旦我们的银行账户突然出现异常，就会受到银行系统的监控，相关人员会打电话核实。有时有些账户被设置为异常账户。当您转账时，银行系统会确定这种操作是有风险的。即使转账金额只有几千元，银行工作人员也会打电话核实交易。
3. 涉及虚拟货币的交易将被银行立即监控甚至冻结。
比特币是各种虚拟货币的诞生，这类虚拟货币的价格并不便宜。事实上，这种虚拟货币的产生可以说是为洗钱而设计的。在一些地下赌场，通过诈骗、抢劫、贩毒甚至腐败获得的黑钱，会被那些使用虚拟货币的犯罪分子洗黑。也许你买虚拟货币的钱是干净的，但是当你卖掉它的时候，很可能会有一些劫匪甚至毒贩来买。尽管国家没有出台相关法律将虚拟货币交易定性为非法，但国家对虚拟货币交易一直保持着严厉的打击。当流量涉及虚拟货币交易时，银行将冻结账户。如果你不能清楚地说明这笔钱的来源和去向，你甚至没有机会从账户中提取这笔钱。
3.我们不仅转账，我们的消费也会被银行监控。事实上，我们的储蓄也会受到监控。
银行存款超过50万元后，会有专人电话一对一服务，主要是保证以后的存款在自己的银行结算，从而推荐一系列的保险理财。这样，银行只是想开发更多有价值的客户来提高银行的收入。
